На останньому етапі роботи у Wirex моя роль уже значно виходила за межі індивідуальної обробки кейсів: я займалася процесами, командною координацією, автоматизацією та взаємодією між функціями.

• Замінювала Team Lead протягом періодів до одного місяця та координувала команду з 7 людей у screening та transaction monitoring workstreams.
• Планувала й організовувала роботу команди для ліквідації backlog та стабілізації процесів.
• Готувала звітність щодо performance команди для внутрішніх stakeholders.
• Спроєктувала покращення автоматизації у ticketing system для customer-contact processes, ініційованих внутрішніми командами.
• Працювала з Data, Development, Fraud, Blockchain Analytics, Support, Assurance та зовнішніми providers для вирішення операційних проблем.
• Комунікувала з AML analysts та MLRO зовнішніх провайдерів щодо додаткової інформації та SAR-related cases.
• Організовувала cross-training між Financial Crime командами.
• Допомагала з підготовкою даних і документації для аудитів.
• Під час заміни Team Lead перевіряла та погоджувала складні аналітичні рішення, closure requests та ескалації.

Що тут важливо для Product: leadership без формального manager-title, процесний дизайн, automation thinking, metrics, stakeholder management та робота між кількома командами.

На цій позиції перейшла від базового KYC до повноцінної Financial Crime роботи з transaction monitoring, screening, EDD та investigations.

• Аналізувала transaction monitoring та screening alerts.
• Проводила EDD для підтверджених PEP.
• Досліджувала suspicious activity та ескалювала складні кейси senior management.
• Брала участь у risk-based exit / account closure decisions.
• Подавала SAR до відповідних органів та зовнішніх service providers.
• Опрацьовувала запити провайдерів щодо transaction monitoring і screening.
• Проводила screening постачальників.
• Навчала та менторила junior analysts.
• Створювала training materials та process documentation.
• Допомагала Fraud team із fraud alerts та backlog, коли команда потребувала додаткового ресурсу.

Прогрес ролі: тут я вже не просто виконувала процедуру, а регулярно працювала з неоднозначними кейсами, ризиком, аргументацією рішень та навчанням інших.

Наступний крок після Verification: більше responsibility за складні KYC-кейси, internal consulting та sanctions-related роботу.

• Підтримувала запуск Wirex у США з боку verification/KYC.
• Працювала з новими US customers та взаємодіяла з US Compliance щодо verification requirements.
• Виявляла bugs та process issues, які впливали на verification flow.
• Допомагала Sanctions team з PEP та Adverse Media screening.
• Ескалювала suspicious activity та готувала internal SAR за необхідності.
• Консультувала інші команди щодо KYC processes.
• Менторила нових співробітників із першого дня роботи.
• Створювала навчальні матеріали та проводила внутрішні training sessions.
• Виявляла та репортувала incidents, які впливали на процес верифікації.

Тут уже добре видно ранню рису, яка потім повторювалася майже на кожній наступній роботі: я досить швидко переходила від “виконувати процес” до “пояснювати, як він має працювати, знаходити в ньому проблеми та навчати інших”.

Моя перша роль у fintech.

• Проводила CDD для нових та існуючих користувачів.
• Перевіряла повноту та коректність customer data і документів.
• Виявляла fraudulent documents та suspicious behaviour.
• Готувала internal SAR для підозрілих кейсів.
• Працювала із запитами користувачів щодо verification через ticketing system.
• Створювала refund/defund requests для закритих акаунтів.
• Взаємодіяла з Support та Compliance для вирішення проблем у verification process.
• Виявляла та репортувала incidents.
• Уже на цій позиції почала менторити нових співробітників і проводити для них практичне навчання.